お客さま本位の業務運営宣言

FD宣言：フィデューシャリー・デューティー宣言

「お客さま本位の業務運営」実現のための取り組み

【取組方針1 お客さまの最善の利益の追求】

<取組み方針>

1. お客さまに不利益となる保険募集を行わないよう、お客さまのご意向を十分に把握・確認し、お客さまの立場に立ったリスクコンサルティングと最適なプランの説明・提供に努めます。
2. プロのリスクコンサルタントとして、損保トータルプランナーや FP 等の資格取得や周辺知識の習得に努めます。
3. お客さまにとって最善の利益を図ることが大切であることを、全従業員に周知・定着するためにコンプライアンス研修を定期的に実施します。
4. プロとして迅速に事故解決できるよう、保険会社との連携によりお客さまに安心していただけるよう努めます。
5. お客さまに感謝される会社になれるよう、アンケート等を通じてお客さまの声を収集し、全従業員に共有いたします。

【取組み方針2 利益相反の適切な管理】

<取組み方針>

1. 特定保険契約におきましては、お客さまの投資性商品に対する知識や経験、資産状況や保険契約の目的等を十分に把握し、適合性を確認したうえで適正な商品の説明・提案に努めます。
2. お客さまの利益が守られているかを管理するために、お客さまのご意向やお申込みに至るまでのお考えについて対応記録を作成し、ご意向確認書や適合性確認シートとともに保管いたします。

【取組み方針3 手数料等の明確化】

<取組み方針>

1. 変額保険や外貨保険については、お客さまが負担する手数料その他費用の詳細をお客さまが理解できるよう情報提供に努めます。

【取組み方針4 重要な情報の分かりやすい提供】

<取組み方針>

1. 原則お客様との対面によるご説明を心掛け、商品パンフレットやハザードマップ、ロードサービスのご案内等も用いて分かりやすい情報提供に努めます。
2. 対面をご希望されないお客さまには、オンラインや電話、事前に郵送したお見積り書や資料等によりご理解・ご納得いただけるよう丁寧にご説明いたします。
3. ご高齢のお客様や障がいをお持ちのお客様には十分な配慮をもって、丁寧にご説明いたします。
4. 特定保険契約におきましては、お客さまの投資経験や金融知識、資産状況等を考慮の上、わかり易く丁寧な説明に努めます。

【取組み方針5 お客さまにふさわしいサービスの提供】

<取組み方針>

1. お客さまにふさわしいサービスの提供ができているか、お客さまの満足度、販売手法に改善点はないかを把握するために、お客さまの声を積極的に収集いたします。
2. お客さまからの苦情や発生したミスから原因を分析し、改善策を実行してサービスの質向上に努めます。
3. お客さまからの苦情・お褒めのことばは全社員で共有し、より良いサービスの質向上に努めます。
4. 提携している各種士業や整備工場・不動産業等の各種事業者等を通じて、お客さまからの相談事やご依頼等に対応することによって、お客さまの安心・満足の実現に努めます。

【取組み方針6 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】

<取組み方針>

1. 従業員に対する教育・研修につきましては、各従業員のスキルに応じたスキルアップ研修やコンプライアンス研修・品質向上研修を実施いたします。
2. 年1回経営陣と従業員による個人面談を実施し、各人の課題と目標を共有して適切な動機づけを図ってまいります。

2021.4.1 制定、2023.4.1改定、2023.8.21改定、2025.5.19改定

【品質方針】

1. 各種社内規定等を整備し、適宜見直しを行います。
2. 日常的なコンプライアンス点検に加え、年1回の保険会社の点検や自己点検を行い、コンプライアンス体制の維持・向上に努めてまいります。
3. 社員全員が高い理念を持ち続け、お客さま本位の業務運営ができる企業文化を根付かせてまいります。

「お客さま本位の業務運営」のためのKPI設定について

【2025年度評価指標】KPI設定について

KPI振り返り

• 【2024年度KPI振り返り】